Storitev · Strukture
Pravilno postavljene premoženjske strukture zmanjšajo izpostavljenost, poenostavijo nasledstvo in omogočijo dolgoročno upravljanje premoženja.
Premoženjske strukture niso rezervirane za ultrabogate — so relevantne za vsakogar, ki ima več kot eno podjetje, mešano premoženje (nepremičnine, finančne naložbe, poslovni deleži) ali jasne želje glede tega, kako se premoženje prenese na naslednike. Holding podjetje loči operativno tveganje od premoženja: če se operativa znajde v težavah, premoženje v holdingu ostane zaščiteno. Zasebni premoženjski sklad pa omogoča upravljanje premoženja po pravilih, ki jih določiš sam — vključno s pogoji za nasledstvo in upravljanjem v primeru nesposobnosti. Vsaka struktura ima svoje stroške, pravne zahteve in davčne implikacije, ki jih je treba pretehtati pred implementacijo.
Nobena ni univerzalno boljša — prava je tista, ki ustreza tvojim specifičnim okoliščinam.
Ločitev lastniškega premoženja od operativnih tveganj. Holding je lastnik poslovnih deležev, nepremičnin ali naložb, medtem ko operativna podjetja nosijo poslovno tveganje. Ob pravilni strukturi dividende tečejo navzgor z davčno učinkovitostjo.
Zasebni premoženjski sklad po slovenskem Zakonu o zasebnih skladih omogoča natančno določitev pravil upravljanja, nasledstvenih pogojev in varovala pred nepremišljeno porabo. Posebej primeren za prenos na večje število dedičev.
Za specifične namene — npr. ločeno lastništvo nepremičnine, skupno lastništvo z investicijskim partnerjem ali projektno financiranje — je namenska d.o.o. ali d.d. pogosto najpreprostejše in najcenejše orodje brez nepotrebne kompleksnosti.
Naš proces se začne z analizo obstoječega stanja: lastniška in dolžniška slika, davčni položaj, nasledstvene želje in časovni horizont. Na podlagi tega naredimo pisno primerjavo dveh ali treh relevantnih možnosti z oceno stroškov vzpostavitve, letnih stroškov vzdrževanja in pričakovanih koristi. Implementacijo izvedemo v sodelovanju z izbranim notarjem, odvetnikom in računovodjo — pri čemer koordiniramo vse strani in skrbimo, da so dokumenti med seboj usklajeni. Naša vloga se ne konča z vzpostavitvijo: vsako leto pregledamo, ali struktura še ustreza tvojim okoliščinam.
„Dva brata, tri nepremičnine in različne ideje o prihodnosti. Delavnica Zupančič nam je v štirih mesecih pomagala vzpostaviti skupni holding z jasnimi pravili upravljanja in izstopno klavzulo. Rešili smo letno debato in zaščitili premoženje pred morebitnimi tretjimi terjatvami.“
Janez in Boštjan P., solastnika, Kranj
Začnemo z brezplačnim 30-minutnim pogovorom, kjer ocenimo kompleksnost in ti povemo, katera analiza je smiselna za tvoj primer.